SCHD 7% 배당 투자 하는 방법

안녕하세요 서른일기입니다. 오늘은 SCHD를 활용한 연간 배당 7%를 안전하게 받을수 있는 포트폴리오를 알아볼까 합니다. 생각해보면 SCHD에만 투자를 하면서 연간 배당성장률로 인한 시간과 복리로 자산을 운용할수도 있겠지만 3.4%정도의 높으면 높지만 낮은 배당률로 1억정도를 슈드에 넣었을때 나오는 세후 연 300만원의 배당률은 조금은 낮아보일수도 있을거 같습니다. 아직 젊으신분들은 이런식으로 투자를 하면서 운용을 해도되겠지만 나이가 좀 있으시거나 은퇴를 염두하시는 분들 패시브인컴을 더 많이 만들고싶으신 분들은 연간 안전하게 7% 배당률을 달성한다면 세후 6.2%정도로 4억정도 은퇴자금이 있다면 연간 24백 80만원으로 월 200만원정도의 현금흐름을 만들수도 있고 현금자산이 더 있다면 더 높은 수익률을 기록할수도있겠죠.

우선 1억정도를 넣는다면 그래도 7%의 수익률이기 때문에 10년뒤에는 배당을 재투자한다는 가정하에 2억으로 불어나게 됩니다. 우선 첫번째로 이 포트폴리오의 특징은 공격적인 투자는 아니고 지속가능한 사업모델을 가진 기업들과, 기업들의 밸런스싯 재무제표가 좋고 안전하고 성장가능한 배당금을 지급하는 것과 또한 현재 충분한 높은 배당률을 자랑하는 ETF와 기업들 다양한 산업군의 분산투자를 합니다. 

우선 ETF에 50% 10%는 국가내에 설비 꼭 필요한 항공 항만, 도로, 공공산업과 시설 기반산업 infrastructure industry와 고배당을 주는 BDC회사들에 10% 그리고 리츠에 15% 그리고 MLP같은 세금을 내지 않는 주주들에게 무조건 정해진 현금을 분배해야하는 회사에 15% 슈드의 낮은 배당을 높여주는 자산들을 편입시킴으로써 배당률을 두배로 끌어올렸습니다. 

 

 포트폴리오를 보면 티커로 간략하게 설명해보면 

SCHD 12%, PFFA 20%, JEPI 18% BIP 5% BEP 5% MAIN 5%

BXSL 5% SPG 5% O 5% ET 5% EPD 5% ENB 5% 총 14개의 티커 자산에 투자를 나눠서 하고 있습니다 .

 

 

먼저 BIP티커를 가진 브룩필드 파터너스는 인프라섹터로 에너지 천연가스를 운송하는 회사입니다. 배당률이 5.5%정도이고 총 5%에 500만원을 투자하고  엔브리지도 인프라 회사로 캐나다에 있는 미드스트림 운송회사로 배당률이 7.5%이며 똑같이 5%로 5백만원을 투자합니다.  세번째는 EPD로 마찬가지로도 미드스트렘 에너지 서비스를 제공하는 인프라겸 인프라 회사입니다. 배당률이 7%대이고 똑같이 5% 오백만원을 투자합니다.  ET 에너지 트랜스퍼는 8%의 배당률로 5% 오백만원 똑같이 투자하고 리얼티인컴은 다들아시다시피 리츠로 현재 5.8%의 배당률로 같은양의 5백만원을 투자합니다. 그리고 MAA 리츠는 4.4%의 배당률과 5%를 투자 하고 사이먼 프로퍼티 SPG 배당률 5%를 같은 양을 투자합니다. 

 

 

그리고 중소기업회사들에 투자하는 BDC Business Development Compnay라는 사업모델을 가진 섹터로 중소기업들을 키워서 거래소에 상장시키는 회사모델로 블랙스톤과 메인스트리트 캐피털 같은 회사들에 각각 5%씩 투자를합니다. 각각의 배당률은 10% 6%로 고배당을 주고 있습니다.  그리고 BEP 브룩필드 LP 같은 에너지 회사 배당률 6.3%에 같은 5% 투자를 하고 제피와 SCHD에 각각 18%와 12%를 투자하고 PFFA라고 하는 우선주에 투자하는 ETF에 20%를 투자합니다. 각각 배당률이 제피는 7.6% 슈드는 3.4% PFFA는 9.5%를 주고 있습니다. 

 

이렇게 전체 섹터로 보면 ETF에 50%를 투자하고 인프라에 10% BDC에 10% 리츠에 15% MLPs 15% 각각 잘 분산된 포트폴리오를 만들수 있습니다. 이 포트폴리오의 장점은 우선 잘 분산된 포트폴리오라고 볼수 있고 슈드의 낮은 배당과 리츠와 에너지 인프라가 없는 부분을 넣어주고 기술주를 제피로 높은 배당률로 포함시키면서 배당률을 많이 높인 촘촘한 포트폴리오입니다. 

 

우선 제피가 나온지 얼마 되지 않아서 장기간 포트폴리오를 볼 수 없지만 22년도부터 S&P500과 퍼포먼스를 대조해보면 파란색이 지금 만든 포트폴리오이고 빨간색이 에쎈피입니다. 22년도에 에쎈피의 성과가 - 18%정도를 기록할때 이 포트폴리오는 - 8.35%정도밖에 빠지지 않았습니다. 그리고 23년도와 24년도에는 각각 에쎈피보다 잘나가지는 않지만 안전하게 배당을 받으면서 수익률도 괜찮게 얻어가는 모습을 볼수가 있죠. 현재 기대되는것은 에쎈피가 고평가라고 한다면 지금 이 포트폴리오의 대부분 자산들은 메그니피선트 7이 없는 다각화된 포트폴리오라는 점에서 향후 에쎈피보다 기대수익률이 더 높을거같다는 개인적인 생각을 가지고 있습니다. 

 

오늘은 SCHD를 가지고 투자하는 포트폴리오에 대해 알아보았는데 이렇게 꼭 투자를 하라는것이 아니라 다양하게 잘 분산된 포트폴리오의 한 유형을 알아보았습니다. 꼭 이렇게 투자를 하시라는것을 말하는것이 아니고 투자를 하신다면 잘 선택하셔서 더 좋은 포트폴리오로 투자를 할수있다는 투자포인트를 가져가셨으면 좋겠습니다. 투자판단과 책임은 각자에게 있음을 한번 말씀드립니다. 오늘도 시청해주셔서 감사드리고 도움이 되셨다면 좋아요와 구독을 부탁드립니다. 감사합니다. 

 

https://youtu.be/JePQnpnWUIA